Conformitatea este non-negociabilă dar nu trebuie să fie lentă. Verificări KYC care durează zile, screening sancțiuni cu Excel, cereri GDPR ad-hoc — toate pot fi automatizate consolidând (nu slăbind) audit trail-ul.
Verificări KYC durează 3-7 zile, frustrând clienții
Screening sancțiuni/PEP cu Excel
Cereri GDPR ad-hoc, risc de a rata deadline-uri statutare
Audit trail împrăștiat în e-mail, fișiere, screenshots
Compliance officer copleșit cu cazuri repetitive low-risk
Ce nivel auto-aprobă? Ce cere review uman? Ce auto-respinge cu opțiune de contestație? Reguli clare, audit-able.
Sumsub, Onfido, Veriff pentru verificare ID. Match facial real-time, autenticitate document, liveness.
OFAC, ONU, UE consolidate, plus baze PEP. Detecție hit în secunde. Disambiguare false positives prin verificări secundare.
Combină identitate, locație, pattern-uri tranzacții, date third-party. Output un scor de risc care declanșează workflow-ul potrivit.
Fiecare verificare, scor, input uman — stocate cu timestamp, ID reviewer, motivare decizie. Audit-ready by default.
Cereri standard (acces, ștergere, portabilitate) auto-gestionate în deadline-urile legale. Compliance officer review doar excepții.
Întotdeauna custom în industrii reglementate. Tools off-the-shelf acoperă funcții specifice dar orchestrarea, audit trail-ul, și integrarea cu sistemele tale core cer custom.
Decizie sub 2 minute pentru cazuri curate (90%+ clienți). Cazurile edge ajung la compliance pentru review.
AI scorează și recomandă; oamenii iau decizia finală pe excepții, conform cerințelor legale. Audit trail captează input-ul AI și override-ul uman (dacă e).
Liste sancțiuni se actualizează zilnic; configurăm sync feed. Reglementări noi cer update-uri workflow — tipic 1-4 săptămâni lead time.
Proiectăm cu multi-jurisdicție în minte. Reguli diferite per locație client, aplicate automat.
Integrăm cu platformele majore (OneTrust, TrustArc) sau construim standalone dacă nu ai încă.
30 de minute, fără pitch — îți spunem onest dacă merită automatizat.
Programează un apel gratuit →